Neuer Markt, Finanzkrise, mangelnde bzw. mangelhafte Beratung haben zu einem
Vertrauensverlust zur Finanzbranche, insbesondere zu den Banken geführt.
So hat die Stiftung Warentest als Ergebnis von 147 verdeckt geführten Beratungsgesprächen
festgestellt: Anlageberatung von Banken. Keine berät „gut“.
Praktisch durchgängig wurden die Grundsätze anleger- und anlagegerechter
Beratung nicht beachtet. Waren schon bisher die Steuerberater neben den Kreditinstituten
Ansprechpartner für ratsuchende Anleger, führen Finanzkrisen und mangelhafte
Bankenberatung zu einer gesunden Skepsis gegenüber Anbietern von Finanzdienstleistungen
und vermehrt wird der Steuerberater als Partner ohne produktbezogenes Verkaufsinteresse
erkannt, sofern dies im Einklang mit seiner fachlichen Kompetenz steht.  Der Wunsch des ratsuchenden Anlegers unabhängige Informationen zu erhalten über
führt zu folgenden Anforderungen an seinen Berater
Allerdings dürfte in komplexen Situationen eine isolierte Beratung allein
durch den Steuerberater Bedenken auslösen, genauso wie bei der Frage nach
der praktischen Umsetzung. Deshalb sind Partner und ein Netzwerk von Spezialisten
erforderlich, in dem der Steuerberater als „Projektleiter eines Kompetenzteams“
arbeitet, als Kontrollinstanz überwacht und nicht in die Nähe zum
Produktverkauf kommt. Die praktische Umsetzung ist kein Problem. Als Aufsichtsratsvorsitzender
der Privatbilanz AG verbinden sich Theorie
und Praxis.
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